Вклады в банках СПб — сравнение процентов. Вклады в банках СПб — сравнение процентов Какой банк будет производить выплаты

Банки Санкт-Петербурга (СПБ) и Ленинградской области в 2019 году предлагают клиентам выгодные вклады физических лиц под высокий процент и на удобных условиях. Можно подобрать депозит с пополнением (см. выгодные пополняемые депозиты), частичным снятием средств, капитализацией или ежемесячной выплатой процентов. Но какой из банков выбрать?

Вкладчики, как правило, обращают внимание минимум на два параметра:

Размер процентной ставки, что позволяет выбрать вклад с максимальным доходом;

Надежность банка, что позволяет не беспокоиться за сохранность сбережений даже во время банковского кризиса.

Специалисты агентства сайт проанализировали предложения крупнейших банков в Санкт-Петербурге, составив, обзор депозитов в рублях с выгодными процентными ставками.

Вклады в Санкт-Петербурге под выгодные проценты 2019

Сравните проценты по вкладам в крупнейших банках Санкт-Петербурга, чтобы выбрать наиболее подходящий для себя.

Россельхозбанк

Вклад «Доходный»

Пополнение / Пролонгация / Начисления процентов в конце срока.

Московский Кредитный Банк

Вклад «Максимальный доход онлайн»

Пролонгация / Начисления процентов в конце срока.

Банк «Санкт-Петербург»

Вклад «Стратег online»

Пополнение / Капитализация / Частичное снятие / Начисления процентов ежемесячно.

Банк ВТБ

Вклад «Выгодный (онлайн)»

Вклад «Максимальный процент (онлайн)»

Пролонгация / Капитализация / Льготное расторжение / Начисления процентов в конце срока или ежегодно.

Банк ФК Открытие

Вклад «Основной доход - Online»

Пролонгация / Капитализация / Начисления процентов ежемесячно.

Вклады на 1 год под высокий процент в СПБ

Смотрите также процентные ставки вкладов в Почта-Банке –

Выгодные вклады на 6 месяцев в СПБ

Вклады на 3 месяца под максимальный процент

Калькулятор вкладов физических лиц в СПБ в 2018-2019 году

Застрахованы ли депозиты для физических лиц в банках СПБ?

Да. Страхованию подлежат денежные средства физических лиц, находящиеся в банке во вкладах и на счетах, в том валютных. Максимальная сумма возмещения по вкладам на сегодня составляет 1 400 000 рублей.

Если вклад размещен в долларах США или Евро, сумма возмещения рассчитывается и выплачивается АСВ в рублях по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая.

Проверить, входит ли учреждение в систему страхования вкладов можно на сайтах Банка России (www.cbr.ru) и АСВ (www.asv.org.ru), а так же по бесплатной горячей линии АСВ 8-800-200-08-05.

Информация не является публичной офертой. Подробнее о процентных ставках и условиях вкладов в СПБ узнавайте в отделениях Банков.

Каждый год населению предлагают новые и интересные инвестиционные инструменты. Однако для большинства из них необходимы специальные знания или соответствующее образование, иначе человек просто потеряет свои деньги. Если же вы хотите получить гарантированную прибыль, то стоит обратить внимание на вклады в Санкт-Петербурге. Этот продукт известен всем нам - потребитель заключает договор, по истечении которого он забирает обратно свои сбережения, включая доход.

Депозиты делятся на два типа - срочные и до востребования. В первом случае вы подписываете контракт с организацией на определенный промежуток времени (месяц, квартал, год и т. д.), по которому она обязана вернуть средства в указанный день. Разумеется, вы вправе подать запрос на возврат денег, однако грамотный инвестор заранее рассчитает сумму, удобную для вложения, поскольку досрочное снятие предусматривает различные штрафы.

Второй вариант предназначен для тех, кому важна сохранность сбережений, а доход стоит на втором или третьем месте. Здесь вы можете потребовать средства в любой момент и получить их сразу, без каких-либо дополнительных процедур. По этой причине ставка данного продукта - очень низкая.

Главные плюсы

Ниже мы детально рассмотрим достоинства продукта.

1. Надежность. Государство защищает депозиты физических лиц на законодательном уровне с помощью программы страхования. В случае ликвидации или отзыва лицензии вам компенсируют ущерб до 1,4 млн рублей на организацию. Те потребители, чья сумма превышает установленное ограничение, могут просто разделить ее и поместить в разные банки.

2. Документация. Для оформления вам нужно иметь при себе только паспорт, а иностранным гражданам необходимо представить разрешение на временное проживание в стране. При открытии счета на имя другого человека (например, ребенка) вам предстоит собрать специальный пакет бумаг, точный список которого лучше заранее уточнить у сотрудников.

3. Выбор способа начисления. Клиент самостоятельно решает, по какому методу будет происходить расчет и выплата доходной части - регулярными платежами, путем капитализации или по окончании срока действия договора.

Чтобы воспользоваться всеми описанными плюсами, вам предстоит изучить все доступные предложения и выбрать то, которое соответствует вашим требованиям. Нелишним будет лично посетить офис для консультации с менеджером. Во время беседы не стесняйтесь спрашивать - только имея полное представление об услуге, вы сможете принять верное решение.

Изучение предложений в Сети

На сайте сайт вы найдете доступные на рынке продукты с детальным описанием условий и критериев предоставления. Здесь собрана достоверная информация от финансовых организаций, которая ежедневно проверяется и обновляется. Также мы предусмотрели возможность заполнить анкету онлайн для максимального комфорта наших посетителей. сайт - независимый аналитический портал с многомиллионной аудиторией пользователей по всей России.

Вклад - или так называемый «депозит» – это денежные средства, которые клиент размещает в банке для защиты и приумножения своего капитала.

Чем выше процентная ставка банковского вклада – тем больше потенциальный доход. Лучшие проценты по вкладам нередко предлагаются в периоды сезонных предложений или других специальных акций банков.

Банковские вклады для физических лиц отличаются по срокам, валюте и ставке, также встречаются дополнительные условия (возможность пополнения, частичного снятия без потери процентов, ежемесячной выплаты процентов на карту и другие).

И небольшие - и более крупные надежные банки Санкт-Петербурга в 2019 году предлагают несколько дополнительных возможностей по срочным вкладам и депозитам:

• частичное снятие и пополнение средств на депозитном счете дает клиенту возможность использовать деньги, не разрывая договор с банком;
• капитализация – это ежемесячное начисление процентов на счет депозита. То есть будущие проценты начисляются не только на сумму первоначального вклада, но и уже добавленных процентов;
• автоматическая пролонгация – автоматическое продление договора в случае, если вкладчик не забирает вклад по окончанию его срока действия.

Чтобы оформить самый лучший вклад в рублях или валюте, учитывайте эти три момента.

В зависимости от используемой валюты срочные депозитные вклады делят на рублевые, валютные (вклады в евро, долларах, британских фунтах и других валютах), мультивалютные (средства вклада делятся на части и вкладываются в несколько валют). Лучшие по доходности процентной ставки вклады в банках Санкт-Петербурга предлагаются именно в российских рублях.

Вложение денег в валюте - один из популярных приемов сохранения и приумножения своего капитала в городе Санкт-Петербург, даже в кризисное время. Хотя ставки на валютные вклады из-за нестабильности курса значительно уменьшились, можно получить доход при росте валютного курса к рублю. Так можно получить лучший доход с депозита в 2019 году.

Большинство банков России предлагают валютные депозиты в долларах и евро. Также можно разместить сбережения в английских фунтах стерлингов, швейцарских франках, китайских юанях и японских иенах. Сравнить валютные котировки можно на нашем сайте в разделе "Курсы валют" . Однако предложений вкладов под хороший процент в этих валютах немного, так как спрос на них невысок.

И все-таки, какой же вклад выбрать пенсионеру , студенту или человеку средних лет? Подобрать предложение с лучшей ставкой и условиями вам поможет наша форма . С ее помощью можно искать предложения по вкладам с высоким процентом доходности от надежных банков, или ориентироваться на самые выгодные предложения.

На сегодняшний день в Санкт-Петербурге самую высокую процентную ставку в рублях имеет вклад На вершине (доля в НСЖ 30-99,9%) в банке Газпромбанк (АО) - 9.50% годовых. Минимальная сумма вклада 50 000 рублей с выплатой процентов в конце срока вклада. Его можно назвать лучшим депозитом в рублях.

Вклад в банке под выгодный процент позволяет уменьшить риск того, что инфляция «съест» ваши финансы. Также некоторые из депозитных программ дают возможность забирать начисленные проценты ежемесячно – что становится приятным бонусом к зарплате.

Сегодня в Санкт-Петербурге открыты филиалы множества российских банков. Мы собрали наиболее выгодные депозитные программы. Ниже – самые высокие проценты, а также описания бонусов и дополнительных услуг.

«Максимальный доход с Халвой» (Совкомбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• сроки и проценты — 31-90 дней (7,6%); 91-180 дней (8%); 181-270 дней (7,6%); 271-365 дней (7,6%).

Воспользоваться этим вкладом могут только владельцы карты рассрочки «Халва». Для тех, у кого ее нет, действует программа «Максимальный доход» с теми же условиями, однако максимальный процент при любом сроке вклада составит 7%, а бонусные предложения исключены. Поэтому, чтобы эффективнее , советуем завести указанную карточку.

Накопленные деньги выплачиваются на карту «Халва» по истечении срока договора. Капитализация процентов не предусмотрена. Можно пополнять счет, однако итоговая сумма всех пополнений не может превышать ту, которую вы внесли в первые 10 дней после заключения договора с банком. Также сумма пополнения должна быть больше 1 000 рублей. Частично снимать деньги во время действия договора нельзя.

Банк предоставляет клиентам особые условия, при которых итоговые проценты депозита можно повысить до 8,2%. Для этого необходимо ежемесячно совершать покупки в сети партнёров банка минимум на 5 000 рублей. Если расторгнуть договор досрочно, проценты выплачиваются в объёме, накопленном за период действия вклада.

Открывать вклад необходимо лично в офисе банка. В Санкт-Петербурге находится 41 офис. Если депозит не закрыт вовремя, его действие автоматически продлевается на следующий временной отрезок.

«150 лет надёжности» (Росбанк)

Условия:

• валюта — рубли, доллары США;
• минимальная сумма — 15 000 руб., 500 $;
• сроки и проценты:
  • от 15 000 руб . — 3 мес. (5,4%); 6 мес. (5,7%); 9, 12, 18, 24, 36 мес. (5,5%);
  • от 500 000 руб . — 7 мес. (6,8%);
  • от 500 $ — 6 мес. (0,8%); 9 мес. (1%); 12 мес. (1,2%); 18 мес. (1,6%); 24 мес. (1,8%); 36 мес. (2,1%).

Открыть вклад на самых выгодных (6,8%) условиях могут только клиенты, у которых нет и не было счетов в банке за последние 2 месяца до даты обращения. Проценты выплачивают в конце срока на банковский счёт, открытый специально для вклада. Капитализировать проценты нельзя. Частично снимать деньги также невозможно.

Если расторгнуть договор досрочно, банк выплатит все накопившиеся по ставке проценты. Договор продлевается автоматически при задержке с закрытием депозита. Открыть вклад возможно как в офисе, так и с помощью услуги интернет-банкинга. В СПб есть 17 отделений Росбанка.

«Доходный онлайн» (Россельхозбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• сроки и проценты — 31 день (6,05%); 91 день (6,1%); 180 дней (6,15%); 270 дней (6,2%); 395, 455 дней (6,35%); 540, 730, 910, 1095, 1460 дней (6,7%).

Открыть этот вклад возможно только с помощью банкомата, терминала либо используя интернет-банкинг. Проценты выплачиваются в конце действия договора. Капитализация процентов, пополнение или частичное снятие денег не предусмотрены.

При досрочном расторжении выдают проценты по ставке, пеня не начисляется. Увеличивать ставку в период действия договора нельзя. Автоматически возможно продлить вклад лишь фиксированное количество раз. Если договор оформлен на 31 день, продлить его можно максимум 11 раз; на 91 день – 3 раза; на другие сроки – 2 раза. В этом банке можно также взять . В СПб расположен 21 банкомат Россельхозбанка.

«Весеннее настроение» (Россия)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 3 000 руб.;
• сроки и проценты:
  • от 3 000 руб . — 31 день (3,1%); 91 день (6%); 181, 271, 367 дней (5,75%);
  • от 100 000 руб . — 31 день (4,1%); 91 день (6,7%); 181, 271, 367 дней (6,45%);
  • от 1 000 000 руб . — 31 день (4,5%); 91 день (6,7%); 181, 271, 367 дней (6,5%);
  • от 10 000 000 руб .- 31 день (4,6%); 91 день (6,7%); 181, 271, 367 дней (6,55%).

Проценты в конце срока начисляют на специально оформленную для клиента карту. Для вкладчиков до 1 500 000 рублей оформляют карточку «Золотая МИР», если сумма депозита выше – вы получите «Премиальную МИР».

Капитализация и частичное снятие средств не предусмотрены. Пополнять счёт вклада можно, но с ограничениями — эта услуга доступна лишь вкладчикам на 181 и больше дней. За 100 дней до финальной выплаты вносить дополнительные средства нельзя.

При досрочном расторжении договора проценты выплачивают согласно текущей ставке. Процент можно увеличить, если внести необходимое количество средств. Услуга автопродления срока вклада недоступна. «Весеннее настроение» можно открыть не только в офисе, но и через Интернет. Всего в СПб находится 7 отделений банка Россия.

«Двери открыты» (Газпромбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 300 000 руб.;
• ставка — 6,7% годовых;
• срок — 91 день.

Вклад могут открыть только клиенты, у которых ранее в Газпромбанке не было подобных вкладов. В программе не предусмотрены капитализация, пополнение и частичное снятие денег. При досрочном расторжении клиента рассчитывают согласно ставке. Автоматически продлевать депозит нельзя. Подписать договор можно лишь лично в отделении банка. В СПб действует 14 таких отделений.

«Растущий доход» (Промсвязьбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 50 000 руб.;
• ставка — 6,62% годовых;
• срок — 360 дней.

Банк предоставляет возможность ежеквартально выплачивать проценты на текущий счёт или на карточку. Действует капитализация по желанию клиента: в конце квартала вы можете сохранить проценты на счёте, автоматически увеличив итоговую сумму, с которой будут начислены проценты в следующем квартале.

Частично снимать деньги нельзя. Однако можно пополнять счет с ограничениями — на любую сумму в течение 3 месяцев с момента открытия вклада. При досрочном расторжении полностью выплачивают проценты за «полные» закрытые кварталы. Автоматически продлевать вклад можно максимум 3 раза. Депозит получится открыть не только в представительстве банка, но и с помощью интернет-банкинга. В Санкт-Петербурге работает 24 отделения Промсвязьбанка.

«Выгодный Онлайн» (ВТБ 24)

Условия:

• валюта — рубли, доллары США, евро;
• минимальная сумма — 30 000 руб., 500 $, 500 €;
• сроки и проценты:
  • от 30 000 руб. — 91-180 дней (6,6%); 181-394 дня (6,15%); 395-545 дней (6,1%); 546-731 день (5,9%); 732-1101 день (5,7%); 1102-1830 дней (3,1%);
  • от 500 $ — 91-180 дней (0,4%); 181-394 дня (1%); 395-545 дней (1,5%); 546-731 день (1,65%); 732-1101, 1102-1830 дней (1,7%);
  • от 500 € — 91-180, 181-394, 395-545, 546-731, 732-1101, 1102-1830 дней (0,01%).

Открыть этот вклад возможно только через Интернет. Выплаты производятся ежемесячно либо на текущий счёт (с капитализацией процентов), либо на указанный клиентом счёт банковской карты. Пополнение и частичное снятие не предусмотрены. Досрочное расторжение депозитов сроком свыше 181 дня производится исходя из 0,6% ставки, действующей по вкладу. Увеличить ставку не получится. Продление происходит в автоматическом режиме не более 2 раз.

«Автомобильный» (Совкомбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 30 000 руб.;
• ставка — до 6,6% годовых;
• срок — 365 дней.

Вклад могут открыть лишь владельцы автомобиля, предоставившие сотрудникам банка водительское удостоверение или ПТС на авто. Для расчёта клиенту открывают карточку «Халва», на которую по истечении срока договора зачисляют деньги. Капитализация и ежемесячные выплаты не предусмотрены. Пополнять можно минимально на 1 000 рублей.

Услуга частичного снятия денег становится доступной после полугода использования вклада. Снимать можно почти все деньги – в итоге на счете должен остаться минимум 1 рубль. Досрочное расторжение происходит по ставке. Увеличить ставку до 7,6% можно также с 7 месяца, если купить новую машину у партнёров Совкомбанка и предоставить в отделение банка подтверждающие факт покупки документы. Автоматически вклад продлить нельзя. Также невозможно открыть его онлайн.

«Мой доход» (Промсвязьбанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 100 000 руб.;
• сроки и проценты — 91 день (6,5%); 181, 367 дней (6,6%).

Ставку можно увеличить до 6,7%, если открыть вклад не через офис банка, а с помощью интернет-банкинга. Частично снимать деньги нельзя, капитализация не предусмотрена. Проценты выплачиваются в полном объёме в конце срока. Пополнять счёт можно на неограниченную сумму в течение первых 15 дней после заключения договора на 91 день и в течение первых 30 дней, если договор заключён на 181 или 367 дней. При досрочном расторжении после 90 дней клиенту выдают половину ставки. Автопродление возможно не более 3 раз.

«Сохраняй Онлайн» (Сбербанк)

Условия:

• валюта — рубли;
• минимальная сумма — 1 000 руб.;
• сроки и проценты:
  • от 1 000 руб . — 1-2 мес. (3,8%); 2-3 мес. (3,95%); 3-6 мес. (4%); 6-12 мес. (4,15%); 1-2 года, 2-3 года, 3 года (4,05%);
  • от 100 000 руб . — 1-2 мес. (3,95%); 2-3 мес. (4,1%); 3-6 мес. (4,15%); 6-12 мес. (4,3%); 1-2 года, 2-3 года, 3 года (4,2%);
  • от 400 000 руб . — 1-2 мес. (4,1%); 2-3 мес. (4,25%); 3-6 мес. (4,3%); 6-12 мес. (4,35%); 1-2 года, 2-3 года, 3 года (4,64%).

Среди всех это предложение обладает самым высоким процентом. Открыть депозит можно только с помощью системы «Сбербанк Онлайн». Проценты выплачиваются в конце каждого месяца либо на карточку клиента, либо на счёт депозита. Пополнять депозит и частично снимать деньги нельзя.

На что обращать внимание при выборе депозита?

Ставки по вкладам на длительный срок обычно ниже, чем на средние по продолжительности сроки. Это связано с риском инфляции, из-за которой выплатить клиенту высокий процент в конце срока может быть экономически невыгодно для финучреждения. Ведь если уровень инфляции снизится, банк фактически отдаст больше денег, чем получил.

На уровень инфляции ориентируется большинство кредитных организаций. Поэтому, прежде чем вкладывать деньги под определённый процент, проверьте текущий годовой уровень инфляции . В лучшем случае предложения будут основаны на том же проценте, на который по итогам года подешевеют деньги вкладчиков. В худшем – предложенный банком процент будет ниже. Идеальное банковское предложение – где процент вклада превышает уровень инфляции.

Не всегда высокий процент означает большую прибыль. Безвозмездную следует искать в других местах, а банки в первую очередь ориентированы на собственную прибыль. Чаще всего такими предложениями завлекают новых клиентов, а сами договоры носят сезонный характер. Поэтому проверяйте контракт на предмет автоматических продлений. Сезонные предложения открываются на короткий срок, по окончании которого договор переходит на другие условия: намного менее выгодные, чем изначальные. Также уточните, на весь ли срок действия «праздничного» договора начисляется означенное количество процентов. Иногда повышенные проценты начисляют только в первый месяц действия депозита.

Если вам оформляют банковскую карту, узнайте стоимость её обслуживания. Эти деньги снимаются автоматически и иногда могут «съедать» ощутимое количество начисленных процентов. Перед окончательным выбором депозита определитесь, насколько вам нужны и важны дополнительные услуги – например, досрочное снятие части денег со счёта; льготные условия при расторжении договора раньше срока; пополнение депозита; капитализация процентов. Исходя из критически необходимых параметров, подбирайте лучшие предложения, невзирая на наличие или отсутствие тех услуг, которыми вы пользоваться не планируете.

Подводим итоги

В зависимости от целей вклада, можно выбрать банк, который обладает самым оптимальным сроком и наиболее высокой процентной ставкой. Следует помнить, что депозиты открываются не столько для извлечения прибыли, сколько для минимизации влияния инфляции – что, по сути, также является своего рода прибылью. Ведь когда остальные теряют ценность части своих финансов, ваши остаются на счетах в том же объёме.

Наиболее выгодные предложения находятся во временном промежутке 90-180 дней. Желательно вкладывать большие суммы – от 100 000 рублей, чтобы результат был значимым. К сожалению, валютные операции поддерживает небольшое количество банков, среди которых процент от подобных вкладов тоже довольно низок. Поэтому оптимальной валютой для депозита остаётся рубль.