Промсвязьбанк филиал на кипре. Кипр обвиняет промсвязьбанк в мошенничестве
ПАО "Промсвязьбанк"
Создайте свою
историю успеха!
О банке
Промсвязьбанк – один из ведущих банков России, работающий на российском рынке с 1995 года. За более чем 20-летнию историю ПСБ заслуженно заработал репутацию надежного финансового партнера. Промсвязьбанк входит в список системно-значимых кредитных организаций и в перечень стратегических предприятий.
Банк входит в Топ-10 крупнейших банков России по размеру активов. Клиентоориентированный подход является одним из наших основных конкурентных преимуществ – каждый день мы становимся лучше для вас!
ПСБ -- это универсальный банк с государственным участием, представленный в большинстве регионах страны. Мы работаем со всеми категориями клиентов – с физлицами и индивидуальными предпринимателями, малым и средним бизнесом, крупными частными и государственными предприятиями. Отдельное направление нашей работы – обслуживание российских оборонно-промышленных предприятий.
Мы гордимся нашими клиентами!
200 терминалов самообслуживания по всей России
10 500 банкоматов, включая банкоматы банков-партнеров
270 офисов региональная сеть Промсвязьбанка
2 Миллиона человек количество розничных клиентов
150 000 российских предприятий стали клиентами ПСБ
Наша команда растет с каждым днем. Уже сейчас нас более 12 000 человек. Мы уверены, что успешный банк начинается с успешных сотрудников.
Выбирайте большие возможности – работайте в Промсвязьбанке!
выбирайте псб
Федеральный банк – это всегда большие возможности, интересные задачи, масштабные проекты и самые современные технологии. Это возможность построить впечатляющую карьеру!
ПСБ-life. Для нас важно, чтобы каждый сотрудник имел все необходимое для успешного развития и уверенности в завтрашнем дне. Мы разработали специальную программу тренингов профессионального роста в «Бизнес-Академии» нашего банка и предлагаем всем сотрудникам социальный пакет.
Инновационность – залог успеха. Мы стремимся внедрять новейшие технологии и интересные продукты. Мы ценим инициативу сотрудников, их стремление предлагать нестандартные решения повседневных задач. В нашем банке интересные идеи не остаются без внимания!
Наша команда – высококлассные специалисты, лучшие из лучших, профессионалы своего дела. Мы гордимся своим коллективом. Работая в команде, мы понимаем друг друга с полуслова.
Стабильность. Промсвязьбанк с момента своего основания зарекомендовал себя как надежный работодатель. Успешно преодолев кризис 1998 и 2008 годов, мы с гордостью можем сказать, что стали сильнее! Мы сумели не только удержать свои позиции на рынке, но и войти в число крупнейших банков страны. И сегодня мы с уверенностью двигаемся вперед, не сбавляя темпы.
наш подход
Мы называем это нашим подходом, подходом ПСБ. Мы даем нашим частным и корпоративным клиентам реальное понимание, заботу и поддержку
Мы выросли в разных семьях, у нас разный жизненный и профессиональный опыт. Нас много, и мы разные. Однако нас объединяют наши базовые ценности.
Доброе имя
Мы дорожим нашим добрым именем, которое заслужили за годы упорной работы. Наши клиенты знают: «Промсвязьбанк» – это надежность и порядочность. Мы ценим такое отношение и понимаем, что доброе имя – наш капитал. Мы уверены, что управление деньгами должно быть профессиональным, а сами деньги должны работать на созидательные цели.
Честность
Мы стремимся действовать с достоинством по отношению к себе и другим. Мы предлагаем клиентам, партнерам и инвесторам прозрачные условия сотрудничества. Мы не хотим и не будем лгать друг другу – совместная работа означает доверие. В сложных ситуациях, когда необходимо делать выбор, мы находим честное решение, учитывающее интересы всех сторон.
Надежные отношения с клиентом
Мы выстраиваем долгосрочные отношения с клиентами и делаем все необходимое для того, чтобы нас рекомендовали друзьям, знакомым, партнерам. Мы бережно относимся к доверию клиента и стремимся оправдать его.
Командный дух
Наша команда – это единый живой организм. Наши отношения строятся на взаимном уважении, взаимопомощи и поддержке. Наш сотрудник – это человек, который осознанно и честно выполняет взятые на себя обязательства, работает с максимальной отдачей. Нам интересно вместе решать сложные задачи и добиваться выдающихся результатов.
Патриотизм
Своей работой мы приумножаем материальные и духовные ценности России. Мы осознаем себя частью большой страны и вносим свой вклад в ее развитие. Мы заботимся о том месте, где живем – о стране, о городе, о доме. Мы заботимся о том месте, где работаем – о нашем банке.
Семья
Мы уверены, что семья укрепляет и общество, и страну. Уважительное отношение к семье, забота о близких, о детях и родителях – это ответственность каждого из нас. Своим трудом мы укрепляем благосостояние наших семей, а нашим душевным теплом поддерживаем и воодушевляем наших родных.
развивайтесь вместе с псб
Наша команда – это люди с проактивной жизненной позицией, лучшей на рынке экспертизой, готовые предлагать и реализовывать инновационные решения.
Наш банк постоянно растет: расширяется спектр услуг, внедряются новые технологии, открываются дополнительные офисы. В связи с этим ПСБ предоставляет уникальные возможности для старта карьеры с хорошей перспективой профессионального и карьерного роста.
Для привлечения самых перспективных студентов из всех регионов России Промсвязьбанк активно сотрудничает с ведущими ВУЗами.
Мы регулярно организуем бизнес-игры, лекции, тренинги для студентов, участвуем в ярмарках вакансий. Будущее ПСБ зависит от тех специалистов, которые сегодня выбрали наш банк для начала своей карьеры. Мы прикладываем максимум усилий, чтобы каждый сотрудник имел возможность стать успешным профессионалом.
Корпоративное обучение
В ходе занятий с профессиональными тренерами мы сможете узнать о новых продуктах банка, понять все их нюансы, изучить банковские программы.
Стажировки
От теории к практике: наши сотрудники перенимают успешный опыт коллег, отправляясь на стажировки в другие подразделения. Всего несколько дней работы под руководством опытного эксперта могут дать больше знаний, чем месяцы лекций.
Вы студент
Мы предоставляем возможность студентам старших курсов пройти практику в нашем банке, в ходе которой они могут получить ценный практический опыт, продемонстрировать свой потенциал, а в дальнейшем продолжить сотрудничество с ПСБ, став частью нашей команды.
Вы выпускник
Энергичным, инициативным, нацеленным на успех выпускникам, желающим работать в крупной динамичной компании, мы готовы предложить большой выбор вакансий, широкий спектр новейших программ обучения, а также помощь, адаптацию и поддержку в дальнейшем профессиональном росте и развитии.
Вы специалист
Наши двери всегда открыты для целеустремленных, ответственных людей, которые стремятся решать сложные задачи. Мы рады принять в нашу команду мастеров своего дела.
Вы руководитель
Мы ставим перед собой амбициозные цели и уверены в том, что достигнем их, потому что у нас есть главное - сильная команда из 9 000 высококвалифицированных профессионалов. Мы рады руководителям, которые смогут привести нашу команду к успеху.
Окружной суд Лимассола (Кипр) запретил Промсвязьбанку держать на корсчетах в иностранных банках (Deutsche Вank, JPMorgan Chase, Credit Suisse и др.) менее $251 млн. Такой приказ от 1 февраля («Ведомости» с ним ознакомились) кипрский суд вынес по заявлению Fintailor Investments Limited – одной из 10 иностранных компаний, с которыми Промсвязьбанк судится в московском арбитраже. В конце января российский суд арестовал 60,8 млрд руб. на их счетах в кипрском филиале Промсвязьбанка, а у четырех – еще и 38% акций банка «Возрождение».
Суд Лимассола также запретил Промсвязьбанку делать переводы со счетов Fintailor Investments за пределы юрисдикции без согласия компании. Оба запрета наложены до разрешения спора по делу или новых приказов суда.
Эти меры приняты для обеспечения имущественных интересов компании, объяснил адвокат Константин Астафьев, представляющий интересы Fintailor Investments. Он говорит, что компания будет добиваться отмены принятых в отношении ее обеспечительных мер Арбитражным судом Москвы, поскольку «они нарушают права компании и ее клиентов».
Промсвязьбанк получил иск от Fintailor Investments, подтвердил его представитель. Банк оценивает этот иск как «незаконный и необоснованный», направленный на затягивание судебного разбирательства в России. Промсвязьбанк в исках к 10 иностранным компаниям требует признать недействительными сделки купли-продажи ценных бумаг, проведенных за день до введения временной администрации в банк, говорит он.
Fintailor Investments принадлежит Кириллу Люшинскому, следует из кипрского реестра компаний. На странице Люшинского в Facebook указана его должность – CEO в Fintailor Investments. Корреспондент «Ведомостей» отправил ему в Facebook сообщения, но Люшинский их не прочитал.
В 2015 г., когда основные владельцы Промсвязьбанка братья Алексей и Дмитрий Ананьевы приобретали «Возрождение», Fintailor Investments собрала 10,25% акций банка. Бывший топ-менеджер Промсвязьбанка ранее называл Fintailor среди компаний, связанных с Ананьевыми. Астафьев вчера заверил, что Fintailor Investments не имеет отношения к братьям Ананьевым.
Фактически кипрский суд принял обеспечительные меры, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Адвокаты истца предоставили гарантии на сумму 100 000 евро для покрытия возможных издержек ответчика – по сути, речь идет о процентах, которые банк может недополучить из-за того, что эти средства нельзя переводить или размещать, объясняет он.
На Кипре действуют меры английского права, т. е. суды практически в автоматическом режиме накладывают обеспечительные меры даже без вызова второй стороны, продолжает он. «Банк может заявить о несогласии с обеспечительными мерами, и если суд согласится, что иск необоснованный и сутяжнический, то банк может взыскать гарантию», – говорит Тертычный.
Таким судебным разбирательством компания может добиваться, чтобы эти деньги – $251 млн – застряли на счетах, чтобы в дальнейшем можно было обратить на них взыскание, полагает он.
Решение Fintailor Investments подать иск на Кипре скорее всего направлено на то, чтобы иметь определенные гарантии, в случае если по спору, рассматриваемому в России, будет принято решение не в его пользу, говорит партнер компании «Нафко-консультанты» Ирина Мостовая. В подобной ситуации фактически может возникнуть конфликт судебных актов, если суды России и Кипра примут противоречивые решения, продолжает она. Если кипрский суд вынесет решение в пользу Fintailor, принятые обеспечительные меры позволят оперативно его исполнить.
Почему суд остановился именно на сумме $251 млн, не известно, но можно предположить, что эта сумма эквивалентна либо сумме требований в рамках судебного спора, либо остаткам на счетах Fintailor, заключает она.
Приказ суда Лимассола фактически не подпускает Промсвязьбанк к деньгам Fintailor. «Если банк по решению российского суда спишет деньги с ее счетов, он нарушит решение кипрского суда, – говорит Тертычный. – В приказе суд предупреждает, что, если Промсвязьбанк или его сотрудники не соблюдут приказ, они могут быть арестованы, а их имущество – конфисковано».
ЦБ, в середине декабря забравший Промсвязьбанк в Фонд консолидации, отказался от комментариев.
Дарья БОРИСЯК, Александра АСТАПЕНКО
Доля Ананьевых в ПСБ увеличилась до 70%. А борьба за пока еще принадлежащий им банк «Возрождение» принимает криминальный характер. Кто попадет под раздачу?
Как стало известно корреспонденту , братья Ананьевы стали владельцами 70% акций Промсвязьбанка (ПСБ). До этого они владели 50% акций. Скорее всего, братьям перешла доля негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые накануне санации продали свои акции ПСБ структуре Ананьевых «Промсвязькапитал». Она я является основным акционером ПСБ
Акции продали НФП «Будущее» Бориса Минца (10%) и «Сафмар» и «Доверие» Михаила Гуцериева, которые совместно, также владели 10% акций. «Промсвязькапитал» заключал договор с ПСБ, который приобрел акции на сумму 16.5 млрд руб. и расплатился с фондами Однако владельцем пакета акций, похоже, не стал. На конец января ПСБ не было в списке акционеров. Куда могли исчезнуть акции?
История довольно темная, как и все, что в последнее время связано с братьями Ананьевыми. Очень трудно разобраться, где правда, а где ложь. Братья столько наговорили перед санацией ПСБ, что веры им нет никакой.
Вроде бы банк покупку 20% акций все-таки совершил, но деньги утратил, так как в результате списания капитала до 1-го рубля такой пакет сейчас стоит всего 15 коп. Представитель банка не смог прокомментировать, почему у него не оказалось акций.
Реестродержателем ПСБ указал «РДЦ «Паритет», в котором от комментариев также отказались. Не стал их давать и представитель ПСБ. Что это за заговор молчания такой?
Пока эксперты только гадают, куда мог деться пакет акций. Банк мог не принять их на свой баланс, бумаги могли поступить в банк через месяц или позже, допущены нарушения в раскрытии информации. А не похищены ли эти деньги?
Где искать следы?
У «РДЦ «Паритет» действительно есть клиенты АО «Промсвязькапитал» и ПАО «Промсвязьбанк».
И если с банком все понятно, то что же представляет из себя вторая структура?
Дочерней компанией АО «Промсвязькапитал» является компания с уставным фондом в10 тыс. руб. «Инвест с» с основным видом деятельности – вложение в ценные бумаги. Интересно, для чего она используется?
Одним из соучредителей АО «Промсвязькапитал» является Александр Левковский, президент-председатель правления «СМП Банка» , который принадлежит братьям Ротенбергам. Мог ли он принимать участие в схемах ПСБ? Не выводились ли его деньги в «СМП Банк»?
Сделки по продаже НПФ акций ПСБ прошли на московской бирже. Продавцом выступили «Иджи кэпитал партнерс» от «Будущего», «Управление инвестициями» («Сафмар», «Доверие») и «Ай кью джи управление активами» («Сафмар»).
Пакет купила Promsvyaz Capital, которая его в этот же день перепродала за такую же сумму ПСБ. Какую роль в этой сделке могла играть АО «Промсвязькапитал», которая через Дмитрия Ананьева связана с Promsvyaz Capital?
Вопросов – больше, чем ответов. Вокруг ПСБ закручивается самый настоящий детективный сюжет, с которым разобраться, наверное, могут только финансовые сыщики.
Сейчас ПСБ оспаривает сделки с НПФ и просит признать их недействительными. По мнению банка, да и экспертов они могли быть взаимосвязанными.
Сделка с МКБ?
Странно, но почему-то ни у кого пока не возникает вопрос о том, как из капитала ПСБ вышел Московский коммерческий банк (МКБ)? А там тоже очень темная история. Дмитрий Ананьев еще осенью заявлял, что МКБ, владеющий пакетом акций 9.97%, до 15 сентября должен продать свои акции. И на них ищется инвестор.
В начале ноября, рассказывая об ожидаемой прибыли в размере 8-9 млрд руб., Ананьев заявил, что ПСБ полностью закрыл репо с МКБ еще полтора месяца назад, то есть в заявленные ранее сроки. При этом сделка не касалась пакета акций. МКБ являлся лишь номинальным держателем акций , что означает – права на них принадлежали другому лицу. Кому?
15 декабря, в день санации ПСБ, МКБ вышел из капитала банка, снизив свою долю с 8.58% до 0%. И где теперь этот пакет и кому он в результате достался? И какую сделку закрывал Ананьев в середине сентября с МКБ? Или вообще ничего не закрывал? А ведь, учитывая сумму сделок с НПФ, этот пакет мог стоить более 7 млрд руб. И где они?
Кипр против ПСБ?
В конце прошлой недели стало известно, что ПСБ окружной суд Лимассола (Кипр) запретил держать на счетах в иностранных банках менее $251 млн . Решение суда было вынесено по заявлению компании Fintailor Investments Limited, одной из 10-ти компаний, с которыми ПСБ судится в московском арбитраже.
ПСБ также не может делать переводы со счетов компании без ее согласия. Fintailor Investments владеет Кирилл Люшинский. Компанию считали аффилированной с братьями Ананьевыми, так как во время приобретения в 2015 г. ими банка «Возрождения» компания собрала 10.5% его акций . С чего бы чужая компания имела отношение к покупке банка?
Естественно, что адвокат, представляющий интересы компании, это отрицает. А что ему еще остается делать? Признаться, что обеспечительные меры, вероятно, наложены в интересах братьев Ананьевых? Для того, чтобы деньги не были взысканы по решению российского суда.
Fintailor Investments после решения суда фактически охраняет деньги, на которые можно будет потом обратить взыскание. Наверное, эта цель и преследуется. До окончания судебных разбирательств сумма просто «застряла» на Кипре. И за этим могут стоять братья Ананьевы.
«Возрождение» нарасхват?
На этой неделе может решиться, кто станет покупателем пока еще принадлежащего братьям Ананьевым банка «Возрождение». Претендентов несколько, но основными считаются структура Сулеймана Керимова фонд Bonum Capital и структура РЖД НПФ «Благосостояние». И здесь финансовый триллер может превратиться в криминальный.
Новый совет директоров банка будет избран уже 7-го марта. Сейчас в него уже вошли 11 человек, которых связывают с Сулейманом Керимовым. Представители «Благосостояния» свою заинтересованность в приобретении банка отрицают, хотя не опровергают того, что хотели бы приобрести пакет акций банка и даже рассматривают возможность его слияния с «Абсолют-банком», также принадлежащим РЖД.
И вот здесь могут столкнуться интересы Ротенбергов, ставленником которых считают главу РЖД Олега Белозерова, и Сулеймана Керимова. Он на прошлой неделе специально прилетал из Франции на переговоры по приобретению «Возрождения». Керимов находится в этой стране под подпиской о невыезде по обвинению в неуплате налогов и отмыванию денег.
А прямо перед прилетом Керимову в Москву в ней арестовали украино-российского бизнесмена Олега Мкртчана, учредителя «Индустриального союза Донбасса» (ИСД), акции которого в 2009 г. при посредничестве Сулеймана Керимова приобрел ВЭБ. Поговаривают, что раза в три выше их стоимости, а вообще на этой сделке могло быть похищено около $3-4 млрд.
Олег Мкртчан пострадал за Керимова?
Нужен ли кому сам по себе Олег Мкртчан? Скорее всего нет. Ничего особенного он в России не совершил. Если бы не одно но… Мкртчан является близким приятелем Сулеймана Керимова и бизнес-партнером по сделке с ВЭБ.
Арестовали Мкртчана на ровном месте. Человек прилетел, поселился в гостинице, а на следующий день за ним пришли и обвинили в том, что он якобы вывел 1 млрд руб. на свою офшорную фирму. Эти деньги — часть суммы из выделенного кредита ВЭБ ИСД.
Арест Олега Мкртчана, вероятно, предупреждение Сулейману Керимову. Будешь претендовать на «Возрождение», станем крутить Мкртчана по похищенным в ВЭБ миллиардам. Керимов в той сделке, видимо, был плотно завязан. И именно с Олегом Мкртчаном.
Что предпримет Сулейман Керимов? Возможно, о его решении будет известно уже на этой неделе. А триллер с ПСБ и «Возрождением» продолжается. И остается надеяться, что под раздачу попадут и те, кто его затеял – братья Ананьевы.
В окружной суд кипрского города Никосии передано уголовное дело, в котором главным обвиняемым в мошенничестве является кипрский филиал российского (ПСБ). Организацию обвиняют в хищении бизнеса группы российских компаний «Рамфуд» у ее бывшего владельца - офшорной компании «Юнайтед Инвесторс Лимитед» (Нидерланды). 13 июля пристав вручил банку уведомление. Первое заседание уголовной коллегии назначено на 29 сентября. Об этом пишет со ссылкой на материалы дела.
Агентство пишет, что организацию обвиняют в сговоре с кипрским «Максотоном» и другими лицами, незаконном нанесении ущерба истцу («Юнайтед Инвесторс Лимитед»).
Это первый случай, когда крупный российский банк в качестве юридического лица стал подсудимым в европейском процессе по обвинению в совершении тяжкого преступления, пишет «Росбалт». Само российское кредитное учреждение утверждает, что конечный бенефициар кипрской компании банку не известен.
В ходе судебного процесса банк будет вынужден либо раскрыть информацию о «Максатоне», либо бороться за оправдание в связи с недоказанностью обвинения. «Однако даже в последнем случае, как отмечают юристы, не исключены санкции со стороны кипрского и российского регуляторов», - пишет агентство. Обвинительный приговор может повлечь дальнейшее уголовное преследование банка и его руководства.
Согласно кипрскому законодательству , отмывание средств предусматривает наказание в виде тюремного заключения сроком на 14 лет и (или) штрафа размером до 500 тысяч евро, мошенничество - 10 лет, а для юридического лица - штраф.
«Росбалт» приводит мнение председателя Столичной коллегии адвокатов Георгия Зубовского. Юрист полагает, что подобный процесс создает прецедент уголовного преследования российских офшорных капиталов и, что самое неприятное, системообразующих российских предприятий в качестве «криминальных» организаций. «А это не просто возможное лишение лицензии на банковскую деятельность. Это возможность использовать любые методы в борьбе с российскими компаниями в период европейских санкций», - подчеркивает адвокат.
В группу компаний «Рамфуд» входят мясоперерабатывающий завод в Подмосковье, сеть магазинов розничной торговли, комплекс по выращиванию свиней в Саратовской области. 100-процентным собственником группы до декабря 2015 года была компания «Юнайтед Инвесторс Лимитед». В настоящий момент компании группы «Рамфуд» уже находятся в состоянии банкротства и распродажи активов.
«Юнайтед Инвесторс Лимитед» начала судебный процесс на Кипре, а также добилась рассмотрения уголовного дела против банка и его предполагаемых сообщников.
Кипрский филиал Промсвязьбанка зарегистрирован в городе Лимасол по адресу улица Григория Афксентиу, 35. Надзор за деятельностью структуры осуществляет ЦБ Кипра. Кроме того, управляющая компания «Промсвязь» имеет филиал на Кипре - PSB AM (Cyprus) Ltd.